Wybór brokera Forex/CFD. Czym się sugerować i jak wybrać właściwego?

Jako zespół specjalistów PoznajRynek.pl, każdy z nas w swojej karierze miał do czynienia z różnymi brokerami. Przez ostatnie lata przetestowaliśmy ponad 20 brokerów. Doświadczyliśmy takich rzeczy jak brak możliwości wypłaty środków, anulowanie zysku, utrudnianie realizacji naszych zleceń, manipulacja warunkami handlowymi czy wreszcie „czarny czwartek”, który pokazał tak naprawdę w jaki sposób brokerzy traktują swoich klientów. Niektórzy z brokerów nie robili sobie nic ze zleceń obronnych stop-loss i pozbawili klientów całości środków, często zostawiając ich z ogromnymi długami.

Chcielibyśmy podzielić się naszym doświadczeniem i w kilku krokach wytłumaczyć czym kierować się wybierając swojego brokera Forex. W końcu każdy z inwestorów znajdzie się w sytuacji, w której przyjdzie zadać pytanie jakiego brokera wybrać. Komu zaufać? Który z nich jest godny zaufania? Który z brokerów jest najlepszym rozwiązaniem na początek?

Znalezienie odpowiedniego brokera Forex w dzisiejszych czasach jest niesamowicie trudną czynnością. Ilość ofert oraz komponentów, które się na nią składają może przyprawić o zawrót głowy.

Poniżej przedstawiamy najważniejsze zagadnienia, które pozwolą Ci znacznie uprościć i skrócić ten proces decyzyjny.

Bezpieczeństwo współpracy z brokerem

Działalność bezpiecznego brokera powinna być zawsze regulowana przez nadzorcę rynku finansowego danego kraju.

Broker musi po pierwsze zagwarantować bezpieczeństwo depozytom traderów i być stabilny finansowo. Chyba nikt z nas nie chciałby się znaleźć w sytuacji, w której mamy problem z wypłatą środków ze swojego konta inwestycyjnego.

Ważną kwestią jest także czy broker oddziela pieniądze zdeponowane przez klientów od środków własnych, tak aby przypadkiem Twoje środki nie były przypadkowo (lub celowo) wykorzystane w niekontrolowany przez Ciebie sposób.

Przed sprawdzeniem tabeli opłat danego brokera, polecamy sprawdzić najpierw czy jego działalność jest regulowana przez państwowe organy nadzorujące i czy jest objęty odpowiednimi licencjami i zezwoleniami.

Co ważne, broker niekoniecznie musi być zarejestrowany w Polsce i posiadać licencję Komisji Nadzoru Finansowego. Możemy również skorzystać z oferty brokerów zagranicznych, którzy licencjonowani są przez odpowiedniki polskiego KNF-u. Godne uwagi są oferty brokerów, w których możemy skorzystać z polskojęzycznej strony internetowej, przyjaznej obsługi klienta oraz wpłat w naszej walucie krajowej.

Prowizje i spready

Przejdźmy do kryterium, które przez wielu z was jest uważane za najistotniejsze – koszty.

Brokerzy pobierają od klientów opłaty za umożliwienie przeprowadzenia przez nich transakcji. Wysokość tych opłat zależy od modelu biznesowego brokera i rodzaju instrumentu, którym decyduje się klient obracać. Przedstawiając sytuacje w bardzo uproszczony sposób można powiedzieć, że brokerzy Market Marker obciążają klientów tylko spreadem, podczas gdy brokerzy ECN naliczają zarówno spread jak i prowizje.

Kluczową różnicą pomiędzy spreadami a prowizjami jest to, że prowizja jest zawsze stała natomiast spread różni się w zależności od wybranego instrumentu i warunków rynkowych oraz jest odprowadzany tylko przy otwarciu pozycji. Warto wiedzieć, że na rynku można znaleźć brokerów Market Maker, którzy oferują stały spread nie ulegający zmianie w ciągu dnia.

Zmienny spread – Market Makerzy

Jest to najczęściej wybierana opcja przez klientów. Widełki cenowe ulegają zmianie w zależności od warunków rynkowych. W czasie dużej płynności na rynku, spready będą znacznie niższe aniżeli w okresie niskiej płynności. Przykładem może być para EURPLN, która podczas sesji europejskiej będzie handlowana z niższym spreadem, aniżeli w trakcie sesji azjatyckiej. Spready potrafią się również rozszerzyć przed lub w trakcie ważnych wydarzeń rynkowych czy odczytów makroekonomicznych. Przykład:

Broker „A” pobiera spread w wysokości 1 pipsa na EURUSD. Klient decyduje się na otwarcie pozycji kupna o wartości 1 lota, co oznacza transakcję w wysokości 100 000 jednostek waluty bazowej (w tym przypadku 100 000 EUR). Pozostaje prosta matematyka:

Kupno 100 000 EUR * 0.0001 (1 pips) = 10 EUR

10 EUR * 4.25 (Kurs EUR/PLN przyjęty do obliczeń) = 42.50 PLN

Tyle zapłacimy za całą pozycję u brokera „A”, który oferuje nam spread w wysokości 1 pipsa.

Stały spread

Zazwyczaj spread ten jest szerszy od zmiennego z uwagi na to, że broker musi ryzykować utrzymywaniem go na stałym poziomie niezależnie od panujących warunków na rynku.

Stawki spreadów i prowizji u brokerów ECN

Brokerzy ECN pobierają swoją prowizję w momencie, gdy dochodzi do realizacji zlecenia. U niektórych brokerów prowizja pobierana jest zarówno za otwarcie jak i zamknięcie pozycji. Czyli tak, jakby jedna pozycja była traktowana jako dwie transakcje. W drugiej grupie można znaleźć brokerów, którzy pobierają prowizję tylko za otwarcie pozycji. Przykład:

Broker TopFX pobiera 5 USD za 1 lota EURUSD od otwarcia pozycji oraz 0.1 pipsa spreadu. Klient decyduje się na otwarcie takiej samej pozycji jak u brokera „A”, który oferuje spread w wysokości 1 pipsa lecz nie nalicza prowizji. Liczymy jak wyglądają koszty:

Kupno 100 000 EUR * 0.00001 (0.1 pipsa) = 1 EUR

1 EUR * 4.25 (Kurs EUR/PLN przyjęty do obliczeń) = 4.25 PLN

Taki wychodzi koszt spreadu, który musimy zapłacić brokerowi. Pozostaje jeszcze doliczenie prowizji.

5 USD * 3.80 (Kurs USD/PLN przyjęty do obliczeń) = 19 PLN

Jak widać, prowizja przewyższyła koszt spreadu ale jeśli dodamy te dwie wartości, całość wyjdzie nas 23.25 PLN.

Ile jesteśmy w stanie zaoszczędzić na 1 locie?

Koszt brokera „A” = 42.50 PLN

Koszt brokera TopFX = 23.25 PLN

Różnica = 19.25 PLN

Czy te 19.25 PLN zaoszczędzonych pieniędzy jest dla was dużą wartością? Weźmy pod uwagę, że oszczędzamy tą kwotę na każdym locie, którym obróciliśmy. Jeżeli średnio otwieramy 1 lota dziennie, w ciągu roku zaoszczędzimy prawie 5 000 PLN!

Warto zatem porównać średnie spready (i swapy) najpopularniejszych instrumentów u kilku brokerów.

Pamiętaj, pomimo tego że spready i opłaty są ważnym kryterium wyboru brokera, nie są jedynym czynnikiem który decyduje o jakości usług.

Sprawdź ofertę TopFX

Model brokera – ECN vs Market Maker

Wybierając brokera Forex/CFD, należy wiedzieć w jaki sposób realizuje on Twoje zlecenia.

Market Maker to model, który daje duże możliwości manipulacji po stronie brokera ze względu na to, że to broker jest przeciwną stroną transakcji. W tym modelu występuje oczywisty konflikt interesów na linii broker-klient. Oczywiście, nie każdy broker MM działa nieuczciwie, a na rynku można znaleźć instytucje które można uznać za godne zaufania.

Drugim modelem jest ECN (Electronic Comunication Network) czyli realny rynek, na który indywidualni inwestorzy i instytucje wysyłają oferty kupna lub sprzedaży instrumentów. Brokerzy ECN zapewniają bezpośredni dostęp swoim klientom do rynku pobierając przy tym prowizje od transakcji. Najistotniejszą rzeczą w tym modelu jest to, że działalność brokera ogranicza się do zapewniania dostępu do rynku. Nie jest żadną stroną transakcji dlatego nie występuje tutaj konflikt interesów na linii broker-klient. Broker tego typu żyje z opłat transakcyjnych dlatego zależy mu na tym, aby klienci zarabiali i utrzymywali się na rynku jak najdłużej. Brokerem tego typu jest TopFX.

W TopFX znajdziesz międzybankowe spready zaczynające się od 0 pipsów, superszybką realizację zleceń oraz szereg przydanych narzędzi handlowych nie dostarczanych przez innych brokerów. Otrzymasz również indywidualnego opiekuna, który opowie Ci o wszystkich usługach, które dostarcza TopFX.

Opinie o brokerze

Dobrze jest rozejrzeć się w Internecie w celu odszukania opinii innych osób o brokerach. Przed zrobieniem depozytu warto go przetestować zakładając konto demo w celu potwierdzenia naszych oczekiwań.

Jeśli chodzi o brokera TopFX, wyróżnia się on przejrzystością oferty, korzystnymi warunkami handlowymi i solidnymi dostawcami płynności. Maksymalna dźwignia finansowa wynosi 1:500, a spready należą do najniższych, które można obecnie znaleźć na rynku. Wśród brokerów ECN jest jednym z najlepszych, z którym można wejść w współpracę.

Jeżeli chciałbyś przetestować brokera TopFX lub porozmawiać z polskim suportem, który pokaże Ci wszystkie dostępne narzędzia oraz usługi, które broker ma do zaproponowania, kliknij w poniższy przycisk i zostaw swoje dane.

Przetestuj TopFX

Wybór odpowiedniego brokera

Jeżeli już wiesz czego oczekiwać od dobrego brokera Forex/CFD, warto dopytać się indywidualnie brokera o wszystkie rzeczy. Do tej pory korzystaliśmy z oferty kilkunastu brokerów więc myślę, że w pełni docenisz polecanego przez nas brokera.

Wyróżnionym przez nas brokerem jest oczywiście TopFX, który działa na rynku od 2010 roku. Jest to zaufany broker objęty licencją CySEC. Maksymalna dźwignia finansowa jaką można zastosować to 1:500. Więcej szczegółów odnośnie dźwigni możecie uzyskać pytając się brokera

Zapytaj się o dźwignię 1:500

Ogromnym atutem TopFX jest indywidualne wsparcie w 16 językach (w tym język polski) w przeciwieństwie do niektórych brokerów gdzie wszelka komunikacja musi odbywać się w języku angielskim. Nie zadowalaj się językiem, który nie jest dla Ciebie w pełni zrozumiały! Tu chodzi o Twoje pieniądze i musisz upewnić się, że rozumiesz wszystko doskonale.

Słuszność tego wyboru potwierdza fakt, że od rozpoczęcia swojej działalności na brokera TopFX nie wpłynęła ani jedna skarga do nadzorcy rynku finansowego co jest  rzadkim osiągnięciem w tej branży.

Konto demonstracyjne

Dla wielu początkujących traderów ważnym kryterium jest to, czy broker udostępnia darmowy rachunek demo. Konto to umożliwia sprawdzenie sposobu realizacji zleceń, służy do nauki i do zapoznania się z różnymi funkcjami platformy inwestycyjnej. Nie każdy broker udostępnia jednak konta demonstracyjne, a zdarzają się nawet przypadki pobierania opłat za udostępnienie korzystania z takiego rachunku. Nie pozwól jednak się oszukiwać…

Zobacz co ma do zaoferowania broker TopFX zakładając bezpłatny rachunek demonstracyjny. Jeżeli jeszcze nie znalazłeś zaufanego brokera, który będzie Twoim partnerem a nie wrogiem zachęcamy do zapoznania się z ofertą TopFX.

Dołącz do ekipy inwestującej w TopFX

1
Dodaj komentarz

avatar
1 Comment threads
0 Thread replies
0 Followers
 
Most reacted comment
Hottest comment thread
1 Comment authors
TMT Recent comment authors
  Subscribe  
najnowszy najstarszy oceniany
Powiadom o
TMT
Gość

TOPFX akurat spoko. Dla mnie najważniejsze są koszty transkacji i jakośc egzekucji a w tych aspektach są wysoce konkurencyjni. $5.5 prowizji na walutach vs IC $7