piątek, 24 stycznia, 2020

Brokerzy Forex

Polecani przez nas brokerzy Forex i CFD to sprawdzeni dostawcy usług Forex i CFD, zarówno dla klientów detalicznych i klientów profesjonalnych. Zapoznaj się z poniższą listą polecanych brokerów i wybierz odpowiedniego dla siebie. Pamiętaj jednak, że same opłaty (spready i prowizje) nie są wyznacznikiem najlepszego brokera. Liczą się również licencje, bezpieczeństwo środków oraz opinie innych osób.

Rekomendowani brokerzy forex

Trade.com

Licencja: CySEC
Platformy: MetaTrader/WebTrader
Typ brokera: MM
Dźwignia: 1:30/1:300*

Dowiedz się więcej

Orbex

Licencja: CySEC
Platformy: MetaTrader
Typ brokera: MM
Dźwignia: 1:30/1:500**

Dowiedz się więcej

XTB

Licencja: KNF
Platformy: xStation
Typ brokera: MM
Dźwignia: 1:30/1:100***

Dowiedz się więcej

Pozostali brokerzy forex

AdmiralMarkets

Licencja: FCA
Platformy: MetaTrader
Typ brokera: MM
Dźwignia: 1:30/1:500**

Dowiedz się więcej

easyMarkets

Licencja: CySEC
Platformy: MetaTrader
Typ brokera: MM
Dźwignia: 1:30/1:400*

Dowiedz się więcej

* Dźwignia dostępna jako klient profesjonalny
** Dźwignia dostępna pod inną jurysdykcją
*** Dźwignia dostępna jako klient doświadczony

Rynek walutowy z obrotami rzędu 4 bilionów USD dziennie od lat przyciąga początkujących inwestorów. W Polsce w ciągu ostatniej dekady bardzo dynamicznie rozwinął się ten sektor a skutkiem tego był prawdziwy wysyp firm świadczących usługi na rynku Forex. Usługi te są oferowane zarówno przez polskie firmy inwestycyjne, zagraniczne podmioty które działają w formie oddziału na terenie Polski oraz zagraniczne podmioty działające transgranicznie czyli przez Internet. Obecnie każdy to chce zainwestować w kontrakty CFD ma ogromny wybór. Brokerów na rynku jest bardzo wielu a wysoka konkurencja sprawiła, że branża ta mocno rozwinęła się w dziedzinie technologii, podejścia do klienta oraz jakości oferowanych usług. Czym zatem sugerować się przy wyborze swojego najlepszego brokera Forex? Jak wybrać tego najlepszego?

Czym jest handel na Forex?

Aby odpowiedzieć sobie na pytanie który broker Forex i CFD jest najlepszy na rynku, odpowiedzmy najpierw na pytanie czym jest w ogóle rynek Forex i CFD.

Słowo Forex lub FX, jest skrótem od angielskiego terminu Foreign Exchange, czyli w dosłownym tłumaczeniu „międzynarodowa wymiana”. W rzeczywistości oznacza ono międzynarodowy rynek finansowy, głównie rynek walutowy. Do niedawna transakcje na rynku walutowym były domeną największych graczy: banków, korporacji, banków centralnych i inwestorów instytucjonalnych. Forex istnieje już od wielu lat, ale dzięki brokerom forex w ostatnich latach stał się również popularny wśród inwestorów indywidualnych. Jest to największy rynek finansowy na świecie, który swoimi obrotami bije wszystko na głowę osiągając niebagatelną sumę rzędu 4 bilionów dolarów dziennie. Dla porównania, parkiet w Nowym Jorku generuje „zaledwie” około 22 miliardów dolarów.

Na rynku forex przedmiotem obrotu są tylko i wyłącznie pieniądze, tj. waluta. Nie kupujemy tutaj nic fizycznego. Waluta kraju jest traktowana jak kupno „udziałów” w danym państwie, podobnie jak kupowanie akcji jakiejś spółki. Cena waluty jest odzwierciedleniem aktualnego oraz przyszłego stanu odpowiedniej gospodarki. Jeżeli decydujemy się na zakup jakiejś waluty zazwyczaj zakładamy, że gospodarka danego kraju jest dobra, a w przyszłości będzie nawet jeszcze lepsza.

Forex jest jednoczesnym kupnem jednej waluty i sprzedażą drugiej. Waluty są notowane na rynku międzybankowym i sprzedawane w parach, np. euro i dolar (EUR/USD) lub funt i jen (GBP/JPY). Kursy par walutowych to nic innego jak stałe przeciąganie liny każdej waluty na własną stronę. Wahania kursów są właśnie odzwierciedleniem, która waluta jest silniejsza w danym momencie.

Aby dokonać transakcji na tymże rynku, potrzebny jest nam podmiot, który będzie pośredniczył w realizacji naszych zleceń. Tym właśnie zajmują się brokerzy Forex, który umożliwiają zawieranie transakcji na rynku Forex.

Kim jest broker Forex i CFD?

Broker Forex jest pośrednikiem między klientem a rynkiem Forex, dając tym samym dostęp do realizacji zleceń na tymże rynku. Zakładając rachunek u takiego brokera, otrzymujemy możliwość uczestnictwa na największym rynku finansowym świata. Brokerzy Forex, oprócz rynku walutowego oferują również kontrakty na różnice cenowe CFD (ang. contract for difference), dzięki którym możemy spekulować na indeksach giełdowych, surowcach a także akcjach z całego świata. Więcej o kontraktach CFD napisaliśmy tutaj.

Wybór brokera Forex i CFD

Bezpieczeństwo

Działalność bezpiecznego brokera powinna być zawsze regulowana przez nadzorcę rynku finansowego danego kraju. Broker musi po pierwsze zagwarantować bezpieczeństwo depozytom traderów i być stabilny finansowo. Chyba nikt z nas nie chciałby się znaleźć w sytuacji, w której mamy problem z wypłatą środków ze swojego konta inwestycyjnego.

Ważną kwestią jest także czy broker oddziela pieniądze zdeponowane przez klientów od środków własnych, tak aby przypadkiem Twoje środki nie były przypadkowo (lub celowo) wykorzystane w niekontrolowany przez Ciebie sposób. Przed sprawdzeniem tabeli opłat danego brokera, polecamy sprawdzić najpierw czy jego działalność jest regulowana przez państwowe organy nadzorujące i czy jest objęty odpowiednimi licencjami i zezwoleniami.

Co ważne, broker niekoniecznie musi być zarejestrowany w Polsce i posiadać licencję Komisji Nadzoru Finansowego. Możemy również skorzystać z oferty brokerów zagranicznych, którzy licencjonowani są przez odpowiedniki polskiego KNF-u. Godne uwagi są oferty brokerów, w których możemy skorzystać z polskojęzycznej strony internetowej, przyjaznej obsługi klienta oraz wpłat w naszej walucie krajowej.

Każdy podmiot z którym współpracujemy możemy sprawdzić na stronie instytucji nadzorującej.

Polska – Komisja Nadzoru Finansowego – https://www.knf.gov.pl/
Cypr – Cyprus Securities and Exchange Commission – https://www.cysec.gov.cy
Wielka Brytania – Financial Services Authority – http://www.fsa.gov.uk/
Szwajcaria – The Swiss Financial Market Supervisory Authority – https://www.finma.ch/
Australia – Australian Securities and Investment Commission – https://asic.gov.au/

Prowizje i spready

Przejdźmy do kryterium, które przez wielu z was jest uważane za najistotniejsze – koszty.

Brokerzy pobierają od klientów opłaty za umożliwienie przeprowadzenia przez nich transakcji. Wysokość tych opłat zależy od modelu biznesowego brokera i rodzaju instrumentu, którym decyduje się klient obracać. Przedstawiając sytuacje w bardzo uproszczony sposób można powiedzieć, że brokerzy Market Maker obciążają klientów tylko spreadem, podczas gdy brokerzy ECN naliczają zarówno spread jak i prowizje.

Kluczową różnicą pomiędzy spreadami a prowizjami jest to, że prowizja jest zawsze stała natomiast spread różni się w zależności od wybranego instrumentu i warunków rynkowych oraz jest odprowadzany tylko przy otwarciu pozycji. Warto wiedzieć, że na rynku można znaleźć brokerów Market Maker, którzy oferują stały spread nie ulegający zmianie w ciągu dnia.


Wybierz Brokera oferującego najniższe koszty transakcyjne

Typy brokera Forex i CFD

Wybierając brokera Forex/CFD, należy wiedzieć w jaki sposób realizuje on Twoje zlecenia. Wyróżniamy brokerów MM (market maker), STP (straight through processing) oraz ECN (electronic communication network).

Brokerzy Market Maker

Market Maker to model, w którym broker „tworzy” dla nas rynek, stając się jednocześnie drugą stroną naszej transakcji. Nie ma tutaj możliwości, aby nasze transakcje trafiały do uczestników rynku dlatego też w tym modelu występuje oczywisty konflikt interesów na linii broker-klient. Oczywiście, nie każdy broker MM działa nieuczciwie, a na rynku można znaleźć instytucje które można uznać za godne zaufania. Nie jest prawdą, że wszyscy brokerzy wykorzystują fakt istnienia konfliktu interesu w celu osiągnięcia swoich korzyści, a model ten jest najgorszym z możliwych. Jest wręcz przeciwnie. Brokerzy MM oferują wysoką płynność w realizacji zleceń, ochronę przed saldem ujemnym oraz wąskie spready (nie rozszerzające się w takim stopniu jak u brokerów ECN). Więcej na temat brokerów Market Maker napisaliśmy w oddzielnym artykule.

Brokerzy ECN

Drugim modelem jest ECN (Electronic Comunication Network) czyli realny rynek, na który indywidualni inwestorzy i instytucje wysyłają oferty kupna lub sprzedaży instrumentów. Brokerzy ECN zapewniają bezpośredni dostęp swoim klientom do rynku pobierając przy tym prowizje od transakcji. Najistotniejszą rzeczą w tym modelu jest to, że działalność brokera ogranicza się do zapewniania dostępu do rynku. Nie jest żadną stroną transakcji dlatego nie występuje tutaj konflikt interesów na linii broker-klient. Broker tego typu żyje z opłat transakcyjnych dlatego zależy mu na tym, aby klienci zarabiali i utrzymywali się na rynku jak najdłużej.

Brokerzy STP

Ostatnim modelem jest STP. W tym przypadku brokerzy są pośrednikiem pomiędzy instytucjami zapewniającymi płynność. Zlecenia klientów są przyjmowane i wysyłane dalej do dostarczyciela płynności, który oferuje w danej chwili najlepsze warunki handlowe dla danego tradera. Broker STP wybiera najkorzystniejsze oferty od swoich dostawców i oferuje je swoim klientom na swojej platformie transakcyjnej. Z powodu istnienia wielu dostawców płynności, oferowane spready będą miały charakter zmienny, tj. będą zależeć od aktualnej zmienności rynkowej. Więcej na temat brokerów STP i ECN napisaliśmy w oddzielnym artykule.

Czynniki decydujące o wyborze najlepszego brokera Forex

Jeżeli sprawdziliśmy już naszego brokera, warto jest poszukać opinii na jego temat. Ważnymi kwestiami są odpowiedzi na pytania:

  • Czy broker szybko realizuje polecenia wypłat?
  • Jak szybko księgowane są wpłaty na konto?
  • Czy pojawiają się jakiekolwiek problemy z realizacją zleceń?
  • Czy istnieje pomoc techniczna w języku polskim?
  • W jaki sposób broker rozwiązywał do tej pory wszystkie sporne sytuacje?

W Internecie bez problemu znajdziemy opinie na temat każdego brokera który oferuje nam swoje usługi. Po zasięgnięciu opinii na temat naszego upatrzonego brokera może się okazać, że oferowana platforma (przedstawiana oczywiście jako najlepsza na rynku) w rzeczywistości realizuje zlecenia z poślizgami cenowymi, spready są zmienne dochodzące do dziesięciokrotności tego co jest napisane w ofercie a wypłaty realizowane są z 2 tygodniowym opóźnieniem. Kierując się tylko tym, co jest napisane w tabelach spreadowych możemy łatwo wpaść na minę.

Edukacja oraz komunikacja z klientem

Broker to tylko broker. Zdarza się, że podczas inwestycji natrafimy na pewien problem techniczny. Nasza platforma może przestać działać ze względu na przeciążenia serwera, może dojść do złego kwotowania instrumentu bądź instrument nie otworzy się o standardowej godzinie. Co wtedy?

Istotnym jest w takiej sytuacji kontakt z brokerem w celu wyjaśnienia. Dla osób, które nie rozmawiają płynnie w języku obcym bardzo ważnym czynnikiem będzie możliwość rozmowy w języku polskim. W przypadku złożenia pisemnej reklamacji ważne będzie również podejście samego brokera do naszej skargi – jak długo czekamy na odpowiedź oraz czy otrzymujemy gotowe formułki czy maile pisane specjalnie dla nas.

W przypadku edukacji to można tutaj mówić w nieskończoność. Ważne, aby wasz broker dawał szansę na stanie się lepszymi traderami. Broker musi zwiększać świadomość swoich klientów w celu zrozumienia podstaw funkcjonowania rynków finansowych. Najlepszy broker Forex cyklicznie organizuje seminaria oraz webinary, które umożliwiają rozwój wiedzy klienta. Brak tego w ofercie sprawia wrażenie, że nie traktuje swoich klientów poważnie.

Konto demonstracyjne

Dla wielu początkujących traderów ważnym kryterium jest to, czy broker udostępnia darmowy rachunek demo. Konto to umożliwia sprawdzenie sposobu realizacji zleceń, służy do nauki i do zapoznania się z różnymi funkcjami platformy inwestycyjnej. Nie każdy broker udostępnia jednak konta demonstracyjne, a zdarzają się nawet przypadki pobierania opłat za udostępnienie korzystania z takiego rachunku. Nie pozwól jednak się oszukiwać…

Wybór odpowiedniego brokera

Jeżeli już wiesz czego oczekiwać od dobrego brokera Forex/CFD, warto dopytać się indywidualnie brokera o wszystkie rzeczy. Do tej pory korzystaliśmy z oferty kilkunastu brokerów więc myślę, że w pełni docenisz polecanych przez nas brokerów Forex i CFD

Wybierz odpowiedniego brokera