W dniu dzisiejszym Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wpisał nowy podmiot na listę ostrzeżeń publicznych. MarketCFD, bo o tej marce mowa, jest podejrzany o prowadzenie działalności w zakresie obrotu instrumentami finansowymi bez wymaganego zezwolenia lub upoważnienia.
MarketCFD nieuczciwym brokerem Forex/CFD?
W piątek, 29 maja 2020 roku na listę ostrzeżeń publicznych Komisji Nadzoru Finansowego wpisany został nowy podmiot MarketCFD.
Co oznacza w praktyce wpis MarketCFD na czarną listę KNF?
Wpis na listę ostrzeżeń publicznych KNF oznacza, że Komisja Nadzoru Finansowego złożyła do prokuratury zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa określonego w ustawie o nadzorze nad rynkiem finansowym. Istnieje również możliwość przystąpienia przez Przewodniczącego KNF do postępowania zainicjowanego przez inny podmiot (tak jak w przypadku MarketCFD)
W przypadku MarketCFD chodzi tutaj o czym z art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.
Art. 178. obrót instrumentami finansowymi
Odpowiedzialność karna za prowadzenie bez zezwolenia działalności w zakresie obrotu instrumentami finansowymi
Kto bez wymaganego zezwolenia lub upoważnienia zawartego w odrębnych przepisach albo nie będąc do tego uprawnionym w inny sposób określony w ustawie, prowadzi działalność w zakresie obrotu instrumentami finansowymi, podlega grzywnie do 5.000.000 zł.
Sam wpis podmiotu na listę ostrzeżeń KNF ma za zadanie zaalarmować wszystkich konsumentów i potencjalnych klientów wpisanego podmiotu o tym, że istnieje uzasadnione podejrzenie co do zgodności działania tego podmiotu z prawem. Dzięki tej informacji, rozsądnie byłoby unikać podejmowania współpracy z takim podmiotem.
Opinie o MarketCFD
W Internecie możemy znaleźć ogromną ilość negatywnych opinii o tym podmiocie.
W skrócie proceder działalności MarketCFD wyglądał (bądź nadal wygląda, tego nie wiemy) następująco:
- Z potencjalnym klientem kontaktuje się pracownik MarketCFD. Inwestycje u tego brokera są pokazywane w samych superlatywach,
- Miły telemarketer przeprowadza klienta przez proces rejestracji, a następnie przekonuje do wpłaty niedużej kwoty,
- Z klientem kontaktuje się analityk, którego celem jest wyciągnięcie od klienta jak największej sumy pieniędzy,
- Przekonany początkowymi zyskami, klient wpłaca więcej pieniędzy,
- Klient zaczyna tracić a analityk żąda dopłaty kolejnych środków aby przetrzymać straty,
- Poszkodowany traci wszystkie pieniądze. Nawet gdy na koncie coś zostaje, wypłata środków z konta jest praktycznie nie możliwa, a po czasie reszta środków po prostu znika.
Opinia Rzecznika Finansowego o legalności działania MarketCFD
Co istotne, zakres informacji dostępnych o Spółce pozwala stwierdzić, iż nie może zostać uznana za podmiot rynku finansowego w rozumieniu ustawy o Rzeczniku Finansowym. Istnieje bowiem zasadniczy problem z określeniem miejsca siedziby platformy MarketCFD. Ta bowiem z pewnością nie jest zlokalizowana na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w związku z czym organy Państwa Polskiego nie posiadają jakiejkolwiek legitymacji do podejmowania w stosunku do niej działań interwencyjnych czy wystąpień. Spółka nie posiada również żadnych pozwoleń do prowadzenia działalności inwestycyjnej czy maklerskiej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. Oznacza to, że podejmowanie za jej pośrednictwem inwestycji finansowych może być obarczone znacznym ryzykiem utraty pieniędzy.
Zostałeś oszukany przez MarketCFD?
Jeżeli jesteś osobą poszkodowaną, należy przede wszystkim zacząć od złożenia zawiadomienia o możliwości popełnienia przestępstwa do Prokuratury Okręgowej lub zgłosić sprawę na policję. Tutaj znajdziemy instrukcję w jaki sposób możemy to zrobić: https://www.gov.pl/web/gov/zglos-przestepstwo
Ze wstępnego researchu wynika, że sprawę MarketCFD prowadzi Prokuratura Okręgowa II Wydział ds. Przestępczości Gospodarczej, tel. 22 217 31 14.
Warto również spróbować odzyskać środki (bądź przynajmniej ich część) które były wpłacane kartą przy wykorzystaniu procedury chargeback.
Dlaczego Komisja Nadzoru Finansowego nie zareagowała wcześniej?
Niestety, marka MarketCFD jest zarejestrowana w raju podatkowym, a dokładniej na wyspie Saint Vincent i Grenadyny i w związku z tym, żaden organ nie mógł podjąć kroków nadzorczych w kierunku tego podmiotu.
Najgorszym w tym wszystkim jest fakt, że aby pociągnąć taki podmiot (działający poza zasięgiem polskiego nadzoru) do odpowiedzialności za działanie niezgodne z prawem, najpierw muszą pojawić się osoby poszkodowane które złożą zawiadomienie o popełnieniu przestępstwa.
Jeżeli jesteś zainteresowany podjęciem współpracy z jakimkolwiek podmiotem finansowym, Komisja Nadzoru Finansowego prowadzi rejestr firm, które mogą kierować swoje usługi na terytorium RP. Wystarczy w wyszukiwarce podmiotów wpisać nazwę spółki aby dowiedzieć się czy podmiot jest nadzorowany przez KNF bądź przez inny podmiot nadzorczy kraju unijnego.